Itaú anuncia R$15 bi em dividendo adicional, mas vê desaceleração no crédito em 2025

Por Paula Arend Laier

SÃO PAULO (Reuters) - O Itaú Unibanco anunciou nesta quarta-feira R$15 bilhões em dividendos e juros sobre o capital próprio adicionais após fechar o ano passado com lucro líquido recorrente de R$41,4 bilhões, crescimento de 16,2% em relação a 2023.

O maior banco do país em ativos também aprovou um programa de recompra até 200 milhões de ações e o cancelamento de ações em tesouraria no montante de R$3 bilhões.

Assim, o banco totalizou R$28,7 bilhões - 69,4% do resultado recorrente auferido em 2024 - distribuídos aos acionistas em 2024, um crescimento de 33,8% sobre a distribuição de 2023.

O conselho de administração também aprovou aumento de capital de R$33,3 bilhões, que será efetivado com a emissão de 980.413.535 novas ações atribuídas de forma gratuita aos detentores de ações do banco a título de bonificação, na proporção de 1 nova ação para cada 10 possuídas.

"O ano de 2024 foi marcado pela consistência do Itaú Unibanco na entrega de bons resultados em todas as linhas de negócio", afirmou o presidente-executivo do banco, Milton Maluhy Filho, em comunicado.

O banco também divulgou previsões para 2025, quando estima uma expansão de 4,5% a 8,5% na carteira de crédito total, uma desaceleração frente ao crescimento de 15,5% no ano passado.

O custo de crédito é estimado entre R$34,5 bilhões e R$38,5 bilhões, acima dos R$34,5 bilhões em 2024.

Para a margem financeira com clientes, calcula alta de 7,5% a 11,5%, de 7,1% em 2024, e para a margem com o mercado, entre R$1 bilhão e R$3 bilhões, de R$4,4 bilhões no ano passado.

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De acordo com analista Thiago Batista, do UBS BB, um cálculo simplificado com base no ponto médio do guidance do banco para 2025 indica um lucro de R$45 bilhões neste ano, sendo R$40 bilhões no piso e R$51 bilhões no teto das estimativas do Itaú.

O Itaú encerrou 2024 com R$3,05 trilhões em ativos e 2.928 agências e postos de atendimento. Um ano antes, eram R$2,7 trilhões em ativos e 3.250 agências e PABs.

O banco também informou que realizou em 2024 a migração de 5,3 milhões de clientes para o seu Superapp, e que até o fim de 2025, o número de clientes migrados deve atingir 15 milhões.

TRIMESTRE

No quarto trimestre, o Itaú obteve um lucro líquido recorrente de R$10,88 bilhões, alta de 15,8% ano a ano, mas de apenas 2% na comparação trimestral, praticamente em linha com projeções compiladas pela LSEG, de R$10,89 bilhões.

A margem financeira mostrou expansão de 8,3% ano a ano, com a margem com clientes mostrando mesma variação, para R$28,48 bilhões, enquanto a margem com o mercado aumentou 7,6%, para R$904 milhões.

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Na base trimestral, a margem financeira subiu 3,1%, com aumento de 3,7% na margem com clientes, mas queda de 14,5% na margem com o mercado, afetada pelo menor resultado da mesa trading e impacto negativo dos juros na estratégia de hedge do índice de capital.

O custo do crédito totalizou R$8,64 bilhões, queda de 5,5% ano a ano, mas alta de 4,8% em relação ao terceiro trimestre, com aumento de 7,7% na despesa com provisões para créditos de liquidação duvidosa.

O Itaú afirmou que o custo de crédito teria apresentado uma redução de aproximadamente 1% no trimestre, não fosse o impacto positivo de R$500 milhões de um cliente específico do segmento de grandes empresas no terceiro trimestre de 2024.

As receitas com prestação de serviços do banco cresceu 4,5% ano a ano, enquanto as receitas de operações de seguros avançaram 13,5% na mesma comparação.

A carteira de crédito total somou R$1,359 trilhão no trimestre, aumento de 15,5% ano a ano e de 6,3% frente ao trimestre anterior. Excluindo a variação cambial, houve expansão de 10,2% e 4%, respectivamente.

A inadimplência total acima de 90 dias ficou em 2,4%, de 2,6% em setembro e 2,8% um ano antes. A NPL creation somou R$8,196 bilhões, de R$8,976 bilhões no trimestre anterior e R$9,048 bilhões nos últimos três meses de 2023.

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No final do ano passado, o Itaú tinha um índice de Capital Nível I de 15,0%, composto por 13,7% de Capital Principal e 1,3% de Capital Complementar Nível I. Em setembro, esses percentuais eram de 15,2%, 13,7% e 1,5%, respectivamente.

O índice de eficiência do banco ficou em 40,7%, de 40,3% no quarto trimestre de 2023 e 40,2% no terceiro trimestre de 2024.

Executivos do banco realizam teleconferência com analistas sobre o balaço na quinta-feira, a partir de 10h.

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