Dividendos no bolso todo mês: veja 16 ações que fazem pagamentos regulares

Vale esclarecer, no entanto, que em alguns meses o pagamento pode ser menor do que outros. Além isso, investir em ações tem riscos, e mesmo as ações mais estáveis podem perder valor e dar prejuízo ao investidor.

Veja empresas mais previsíveis e em setores perenes. Embora nem todas as companhias definam um mês determinado para remunerar investidores no seu estatuto, muitas acabam adotando um padrão que se repete ao longo dos anos. "Olhe para bancos, elétricas, saneamento e seguros com carinho e esteja ciente de que esses setores não tendem a ter uma valorização muito expressiva das suas ações no curto prazo, mas entregam bons dividendos no longo prazo", destaca Duarte. Companhias com resultados mais voláteis, como commodities, nem sempre poderiam ser encaixadas nesta estratégia de renda mensal, salvo exceções.

Confira que empresas pagam dividendos regularmente

O UOL Investimentos fez um levantamento de 16 ações com alguns analistas e considerou aquelas com histórico de remuneração regular e boa sazonalidade nos últimos dez anos, desde 2014. Foram levados em conta apenas os meses que mais se repetem no pagamento de proventos para cada uma das empresas. Desta forma, o investidor receberia no mínimo proventos de quatro empresas por mês. Já no período mais vantajoso, como agosto, ele teria dividendos de onze companhias.

Dividendos mensais: Bradesco, Itaú e Banestes

Além de proventos, os analistas citam que o Bradesco usa bonificação de ações como instrumento de remuneração. Estas ocorrem geralmente em abril, e em média são de 10% - os acionistas recebem uma nova ação para cada dez que detêm. Contudo, em alguns anos o Bradesco já chegou a bonificar em 20%. Em alguns meses, o Bradesco pode ainda pagar um provento complementar, acumulando duas distribuições de juros sobre capital próprio (JCP).

É uma opção para quem busca proventos no longo prazo, diz Milton Rabelo, analista do setor financeiro da VG Research. Isso porque o banco enfrentou momentos difíceis recentemente por conta da inadimplência. "Ficou muito claro que houve grandes desajustes na concessão de crédito e nas operações de tesouraria e, desde então, a gestão tem buscado corrigir esses equívocos. Porém essa mudança de rota leva um tempo", avalia Rabelo.

Com uma recuperação mais lenta, as ações do banco estariam com desconto, abrindo uma oportunidade. Rabelo projeta um dividend yield, ou seja, retorno com dividendos sobre o preço da ação, de 7% para as ações BBDC4 em 2024.

Outro banco que faz remunerações mensais é o Itaú. Rabelo destaca que o Itaú é um banco com sólidos fundamentos, grande valor de mercado, líder e com crescimento nos lucros e receitas.

A desvantagem é que justamente por esse motivo as ações podem estar caras. Em consequência o dividend yield (retorno em dividendos, que é a relação entre o dividendo e o preço do papel) pode ser menor. "O Itaú possivelmente é a opção menos interessante para investidores focados em uma estratégia de dividendos", afirma Rabelo, que projeta um dividend yield de 5,5% para o banco em 2024. Os mais otimistas, como os analistas da Genial Investimentos, esperam que o Itaú tenha um crescimento do lucro acima de 10% em 2024 e distribua 61% do lucro em proventos (payout). Assim, o DY seria de 7,6%.

Menos conhecido que os pares, o Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) também paga juros sobre capital próprio mensais. Na sua política de dividendos, o Banestes distribui no mínimo 25% do seu lucro aos investidores, não podendo ultrapassar 60%. Além dos proventos mensais, o banco pode declarar dividendos e JCP semestrais.

JHSF: uma incorporadora que paga dividendos

Ver empresas do setor de construção e incorporação pagando dividendos frequentes é raridade, mas uma companhia vem dando alguns passos com o intuito de estabilizar as suas distribuições. É a JHSF (JHSF3), incorporadora voltada à classe alta, que tem no seu portfólio shoppings de alto padrão como o Cidade Jardim e o Catarina Fashion Outlet. Além de projetos como a Fazenda Boa Vista, hotéis e restaurantes de marca Fasano e até um aeroporto internacional, o Catarina Aeroporto Executivo.

A companhia anunciou em dezembro o pagamento de dividendos de R$ 250 milhões, pagos em 12 parcelas. Com esta estratégia, os dividendos mensais em 2024 estariam garantidos para o investidor e, segundo analistas, com um DY entre 6,5% e 7% ao ano. Não é a primeira vez que a JHSF tenta remunerar os acionistas com frequência. Em 2023, a companhia já havia testado este formato, pagando dividendos em nove dos 12 meses.