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Como ter renda de R$ 1.000 com ação da BB Seguridade? Há prazo limite

A BB Seguridade anunciou que vai pagar R$ 2,46 bilhões em dividendos. O anúncio foi feito depois da alta de 13,7% no lucro do quarto trimestre de 2023. A companhia registrou lucro líquido de R$ 2,05 bilhões no período.

Um levantamento feito por Hugo Queiroz, sócio da L4 Capital, revela que um investidor que aporte R$ 300 todo mês nas ações da BB Seguridade (BBSE3) precisaria conquistar um patrimônio de R$ 150 mil para receber uma renda de R$ 1.000 com dividendos todo mês (R$ 12 mil ao ano).

Se ele reinvestir todos os proventos recebidos, e aportar todo mês religiosamente R$ 300, conquistaria o objetivo em aproximadamente 13 anos. Já se ele gastar os dividendos recebidos, mas continuar aportando R$ 300 por mês, chegaria a esse patrimônio em 17 anos. A simulação considerou o dividend yield médio da ação nos últimos 5 anos, de 8%.

Como ganhar R$ 1.000 com dividendos da BB Seguridade? E R$ 5.000?

O dividend yield médio dos últimos cinco anos foi de 8%.

Renda de R$ 1.000

  • Patrimônio necessário para ter renda de R$ 1.000 com dividendos: R$ 150.000
  • Em quanto tempo você chega lá, investindo R$ 300 todos os meses e reaplicando os dividendos: 13 anos
  • Em quanto tempo você chega lá, investindo R$ 300 todos os meses, sem reinvestir os dividendos: 17 anos

Renda de R$ 3.000

  • Patrimônio necessário para ter renda de R$ 3.000 com dividendos: R$ 450.000
  • Em quanto tempo você chega lá, investindo R$ 300 todos os meses e reaplicando os dividendos: 18 anos
  • Em quanto tempo você chega lá, investindo R$ 300 todos os meses, sem reinvestir os dividendos: 26 anos
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Renda de R$ 5.000

  • Patrimônio necessário para ter renda de R$ 5.000 com dividendos: R$ 750.000
  • Em quanto tempo você chega lá, investindo R$ 300 todos os meses e reaplicando os dividendos: 21 anos
  • Em quanto tempo você chega lá, investindo R$ 300 todos os meses, sem reinvestir os dividendos: 30 anos

Fonte: levantamento Hugo Queiroz, sócio da L4 Capital

E quanto você ganha se investir R$ 1.000 agora? E R$ 10.000?

Investimento: R$ 1.000

  • Quantidade de ações compradas: 29
  • Dividendos: R$ 36,47
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Investimento: R$ 5.000

  • Quantidade de ações compradas: 145
  • Dividendos: R$ 182,33

Investimento: R$ 10.000

  • Quantidade de ações compradas: 289
  • Dividendos: R$ 364,66

Fonte: Felipe Pontes, da consultoria financeira L4 Capital. O preço da ação em 5 de fevereiro era de R$ 34,55.

O que aconteceu

A BB Seguridade anunciou que vai pagar R$ 2,46 bilhões em dividendos. O anúncio foi feito depois da alta de 13,7% no lucro do quarto trimestre de 2023. A companhia registrou lucro líquido de R$ 2,05 bilhões no período.

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Segundo analistas da Genial Investimentos, o lucro foi beneficiado pela unidade de seguros que apresentou aumento nos prêmios emitidos e melhoras na sinistralidade. Por outro lado, o pior desempenho foi da unidade de previdência por conta de uma alíquota de imposto maior.

Para Sérgio Biz, analista e sócio do GuiaInvest, o destaque positivo foi o aumento de 30% no lucro da BrasilSeg na comparação anual. "Esse crescimento do lucro é explicado principalmente por sólido resultado operacional e maiores receitas na área de investimentos", destaca.

Vai pagar pelo menos R$ 1,26 por ação. O valor do dividendo ainda será atualizado pela Selic entre a data do balanço (29 de dezembro) até o pagamento (22 de fevereiro).

A data limite para comprar a ação e garantir o provento é dia 8 de fevereiro, também chamada de data com. A partir do dia 9, as ações terão o valor do dividendo descontado. Em 2023, a BB Seguridade distribuiu 71% de todo o seu lucro aos investidores.

Quais as vantagens e riscos de investir em BB Seguridade

A BB Seguridade é o braço de seguros do Banco do Brasil. Segundo Guilherme Tiglia, Sócio e analista da Nord Research, isso já traz uma vantagem competitiva, que é utilizar o banco como plataforma de distribuição - ou seja, cada agência, internet ou plataforma do Banco do Brasil pode vender os seguros.

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Além disso, a BB Seguridade é conhecida pela sua força no segmento agro e no braço de previdência. Sérgio Neto, analista de ações da Capitalizo, cita ainda que a queda dos juros pode pressionar o resultado financeiro da companhia, mas que nos últimos anos o resultado financeiro representou apenas 20% do total. "Com o operacional crescendo, embora mais timidamente, vemos que no consolidado essa queda do resultado financeiro será compensada", avalia o analista.

Outro impacto que deve ocorrer é no seguro rural, com aumento da sinistralidade, por conta do fenômeno El Niño com quebras de safra. "Isso pode aumentar a inadimplência e gerar um resultado negativo no rural, mas no consolidado ainda estamos otimistas", afirma. Diante dessas premissas, Neto projeta um dividend yield de 8% para as ações BBSE3 em 2024.

A BB Seguridade funciona como holding, com vários braços de seguro embaixo delas. Entre as investidas estão a BrasilSeg, que oferece seguros de pessoas, habitacional, rural, residencial e empresarial/massificados. A BrasilSeg tem uma parceria com a Mapfre até junho de 2031, aponta Daniel Nigri, fundador e analista da Dica de Hoje Research. Outro braço da seguradora é a BrasilPrev, de previdência aberta. Tanto ela como a BB Corretora possuem uma parceria com a empresa norte-americana Principal até 2032. No segmento de capitalização, tem a BrasilCap que tem parceria com a Icatu. Já a Brasil Dental conta com parceria com a Odontoprev até 2035.

A BB Seguridade também tem parceria com o Banco do Brasil para ofertar seus seguros até 2030. Nigri avalia que o vencimento destas parcerias nos próximos 10 anos poderia representar um risco para BB Seguridade, dado que os contratos podem não ser renovados ou ter repactuação de preços. "É um prazo muito curto para quem investe pensando no longo prazo", avalia.

Tem resultados bons e previsíveis. "É uma empresa inserida num segmento com alta previsibilidade de resultados, lucrativa e rentável além de muito bem gerida", diz Biz. O analista acredita que a companhia trabalhe com um payout (parcela do lucro líquido destinada a proventos) entre 70% e 90% em 2024.
"É possível enxergar por parte da companhia, uma clara intenção de distribuir proventos aos seus acionistas. Consequentemente, tudo indica que a empresa deve continuar nessa linha", diz Biz que espera um dividend yield de 10% para as ações BBSE3.

Ainda entre os riscos de investir na companhia, Gabriel Bassotto, analista chefe de ações do Simpla Club destaca o aumento da inflação, que pode corroer o poder de compra das pessoas e diminuir a procura por seguros.

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BB Seguridade é ação recomendada para dividendos

É uma das ações mais recomendadas para quem quer ganhar uma renda passiva com dividendos. Um levantamento feito pelo UOL Investimentos com 15 casas de análise e corretoras revelou quais são as melhores ações para quem busca renda passiva em 2024. A BB Seguridade reuniu nove indicações e retorno com dividendos, chamado de dividend yield, entre 9% e 12% em 2024.

Ela tem potencial de pagar boa parte do lucro em dividendos. Daniel Nigri, da Dica de Hoje Research, explica que as empresas de seguros não precisam fazer muitos investimentos em capital e geralmente os investimentos são direcionados a tecnologia. Nos últimos anos, a BB Seguridade pagou cerca de 80% do seu lucro em dividendos.
A BB Seguridade (BBSE3) remunera seus acionistas semestralmente, em fevereiro e agosto. Veja aqui quais ações pagam com recorrência.

Este material não é um relatório de análise, recomendação de investimento ou oferta de valor mobiliário. Este conteúdo é de responsabilidade do corpo jornalístico do UOL Economia, que possui liberdade editorial. Quaisquer opiniões de especialistas credenciados eventualmente utilizadas como amparo à matéria refletem exclusivamente as opiniões pessoais desses especialistas e foram elaboradas de forma independente do Universo Online S.A.. Este material tem objetivo informativo e não tem a finalidade de assegurar a existência de garantia de resultados futuros ou a isenção de riscos. Os produtos de investimentos mencionados podem não ser adequados para todos os perfis de investidores, sendo importante o preenchimento do questionário de suitability para identificação de produtos adequados ao seu perfil, bem como a consulta de especialistas de confiança antes de qualquer investimento. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura e não está isenta de tributação. A rentabilidade de produtos financeiros pode apresentar variações e seu preço pode aumentar ou diminuir, a depender de condições de mercado, podendo resultar em perdas. O Universo Online S.A. se exime de toda e qualquer responsabilidade por eventuais prejuízos que venham a decorrer da utilização deste material.

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