Fundos de investimento rendem menos e sofrem fuga; o que fazer?
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No ano passado, os investidores sacaram R$ 162,9 bilhões a mais do que aplicaram nos fundos de investimento. Em 2021, o movimento foi o contrário: os depósitos é que superaram os saques em R$ 412,5 bilhões. O que fazer para não perder dinheiro em 2023?
Investidores fugiram dos fundos no ano
Em dezembro, a diferença entre saques e depósitos nos fundos ficou negativa em R$ 142,4 bilhões, segundo a Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais).
- Em 2022, os fundos de multimercados livre (sem estratégia de concentração) tiveram saída de recurso de R$ 59,3 bilhões.
- Os fundos de renda fixa simples registraram saques de R$ 54,8 bilhões.
- Os fundos de ações livre foram marcados pela saída de R$ 33,4 bilhões.
Qual foi a rentabilidade no ano?
- Os fundos de multimercados livre tiveram rentabilidade de 9,45%.
- Os fundos de renda fixa simples ganharam 11,69%.
- Os fundos de ações livre tiveram perda de 6,99%.
- Como comparação, um CDB com retorno de 100% do CDI rende em torno de 13,65% ao ano (com Selic a 13,75%).
O que afetou os fundos de investimentos?
- O cenário de incertezas sobre a política econômica do terceiro governo do presidente Luiz Inácio Lula da Silva (como as dúvidas sobre o aumento dos gastos públicos).
- Possibilidade de recessão global em 2023.
- Continuidade da guerra na Ucrânia.
- Fernando Camargo Luiz, gestor da Trópico Investimentos, diz que muitos dos fundos ofertados aos investidores são mais arriscados.
- Os investidores passaram a agir com maior cautela em função das incertezas.
- Por isso, desde o início do ano, os investidores vêm buscando opções de menor risco, como os fundos de renda fixa.
Taxas estão mais atrativas para o futuro
- Os fundos de renda fixa vêm sofrendo nos últimos meses, mas as taxas estão bastante atrativas olhando para o futuro. O retorno do Tesouro Prefixado com vencimento para 2025 está acima de 13%, por exemplo.
- Para Nathalia, da XP, a melhor estratégia é ter uma carteira balanceada que considere o melhor risco e o retorno.
- Mesmo assim, podem ser uma boa opção para quem quer diversificar a carteira.
Os fundos valem a pena tanto para as pessoas que não têm tanta familiaridade e não conseguem selecionar os ativos ou mesmo para quem entende, mas não possui muito tempo de montar a própria carteira.
Nathalia de Sá, analista de Alocação e Fundos da XP
- No momento, os ativos que oferecem a remuneração pelo IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo), a inflação do país, podem ajudar na proteção do portfólio.
- Os fundos podem perder em 2023, mas há possibilidade de bons retornos a longo prazo.
O que é um fundo de investimentos?
- Em um fundo de investimentos, o gestor do fundo busca diversas opções no mercado para compor a carteira, como um conjunto de ações, títulos de renda fixa, entre outros.
- É possível aplicar tanto na renda fixa quanto na renda variável. Para fazer parte do fundo, o investidor paga uma taxa de administração.
- Muitos fundos têm um valor mínimo para investir, que pode ser de poucos reais a até dezenas de milhares de reais.
Este material não é um relatório de análise, recomendação de investimento ou oferta de valor mobiliário. Este conteúdo é de responsabilidade do corpo jornalístico do UOL Economia, que possui liberdade editorial. Quaisquer opiniões de especialistas credenciados eventualmente utilizadas como amparo à matéria refletem exclusivamente as opiniões pessoais desses especialistas e foram elaboradas de forma independente do Universo Online S.A.. Este material tem objetivo informativo e não tem a finalidade de assegurar a existência de garantia de resultados futuros ou a isenção de riscos. Os produtos de investimentos mencionados podem não ser adequados para todos os perfis de investidores, sendo importante o preenchimento do questionário de suitability para identificação de produtos adequados ao seu perfil, bem como a consulta de especialistas de confiança antes de qualquer investimento. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura e não está isenta de tributação. A rentabilidade de produtos financeiros pode apresentar variações e seu preço pode aumentar ou diminuir, a depender de condições de mercado, podendo resultar em perdas. O Universo Online S.A. se exime de toda e qualquer responsabilidade por eventuais prejuízos que venham a decorrer da utilização deste material.
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