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Como ter renda mensal de R$ 1.000 com ações que pagam acima da Selic

Dá para receber R$ 1.000 todos os meses de empresas como Metal Leve ou Auren com a partir de R$ 40 mil investidos na ação. Com a Selic no patamar de 11,25% ao ano, a Auren é uma das 15 ações que conseguem pagar dividendos acima da taxa básica de juros da economia. Ao olhar para quanto elas devem pagar nos próximos 12 meses, quanto seria necessário investir nestas ações para ter uma renda de R$ 1.000 e R$ 3.000 todo mês?

Levantamento exclusivo feito por Fábio Sobreira, analista da Harami Research, para o UOL Investimentos apresenta o patrimônio necessário para receber o equivalente a R$ 1.000 todos os meses (R$ 12 mil ano) ou R$ 3.000 mil mensais (R$ 36 mil ano) com estes papéis.

Para a simulação foi levado em conta o retorno em dividendos projetado pela Economatica para os próximos 12 meses. Vale lembrar que o retorno é válido desde que a empresa tenha lucro igual ou maior ao dos últimos 12 meses e siga com a mesma política de distribuição de dividendos e JCP do último ano.

Sobreira simulou também o tempo que levaria para alcançar este objetivo se o investidor fizesse aportes de R$ 500 nessas ações todo mês. O tempo muda se o investidor reinvestir os proventos recebidos ou se resolver gastá-los.

Quanto essas empresas devem pagar em dividendos

Retorno projetado para os próximos 12 meses

  • Metal Leve (LEVE3): 29,44%
  • Auren (AURE3): 23,13%
  • Grendene (GRND3): 21,74%
  • Petrobras (PETR4): 17,55%
  • Petrobras (PETR3): 16,96%
  • Metalúrgica Gerdau (GOAU4): 16,09%
  • Mitre (MTRE3): 15,82%
  • BB Seguridade (BBSE3): 14,44%
  • Siderúrgica Nacional (CSNA3): 14,30%
  • Bradespar (BRAP4): 13,78%
  • Vulcabras (VULC3): 13,76%
  • BrasilAgro (AGRO3): 13,47%
  • Copasa (CSMG3): 13,23%
  • CSN Mineração (CMIN3): 12,01%
  • Cemig (CMIG4): 11,34%

Fonte: levantamento Fábio Sobreira, Harami Research com Economatica
Dados até 09/02
O dividend yield projetado é válido desde que a empresa tenha lucro igual ou maior ao dos últimos 12 meses e siga com a mesma política de distribuição de dividendos e JCP dos últimos 12 meses.

E quanto preciso investir? Leva muito tempo para acumular o patrimônio?

Para renda de R$ 1.000 mensal é necessário entre R$ 40 mil e R$ 105 mil investidos, dependendo da ação. Seria necessário aplicar R$ 40.767 na Metal Leve para o objetivo. Se o investidor investir R$ 500 todo mês nas ações LEVE3 e reinvestir todos os proventos recebidos, conquistaria este patrimônio em 3 anos e 11 meses. Já se ele optar por gastar os dividendos recebidos, mas continuar aportando R$ 500 mensais nos papéis, ele alcançaria seu objetivo em 6 anos e 10 meses.

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Quanto você precisa investir em cada ação para ter renda de R$ 1.000

  • Metal Leve (LEVE3): R$ 40.767,16
  • Auren (AURE3): R$ 51.880,00
  • Grendene (GRND3): R$ 55.193,40
  • Petrobras (PETR4): R$ 68.379,46
  • Petrobras (PETR3): R$ 70.763,64
  • Metalúrgica Gerdau (GOAU4): R$ 74.566,04
  • Mitre (MTRE3): R$ 75.875,09
  • BB Seguridade (BBSE3): R$ 83.105,38
  • Siderúrgica Nacional (CSNA3): R$ 83.898,54
  • Bradespar (BRAP4): R$ 87.083,55
  • Vulcabras (VULC3): R$ 87.196,80
  • BrasilAgro (AGRO3): R$ 89.056,22
  • Copasa (CSMG3): R$ 90.715,07
  • CSN Mineração (CMIN3): R$ 99.935,31
  • Cemig (CMIG4): R$ 105.801,00

Quanto tempo demora para atingir o patrimônio investindo R$ 500 todos os meses

Se reinvestir os dividendos

  • Metal Leve (LEVE3) 3 anos e 11 meses
  • Auren (AURE3) 5 anos
  • Grendene (GRND3) 5 anos e 3 meses
  • Petrobras (PETR4) 6 anos e 6 meses
  • Petrobras (PETR3) 6 anos e 8 meses
  • Metalúrgica Gerdau (GOAU4) 7 anos e 1 meses
  • Mitre (MTRE3) 7 anos e 2 meses
  • BB Seguridade (BBSE3) 7 anos e 10 meses
  • Siderúrgica Nacional (CSNA3) 7 anos e 11 meses
  • Bradespar (BRAP4) 8 anos e 2 meses
  • Vulcabras (VULC3) 8 anos e 3 meses
  • BrasilAgro (AGRO3) 8 anos e 5 meses
  • Copasa (CSMG3) 8 anos e 6 meses
  • CSN Mineração (CMIN3) 9 anos e 5 meses
  • Cemig (CMIG4) 9 anos e 11 meses

Se não reinvestir os dividendos

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  • Metal Leve (LEVE3) 6 anos e 10 meses
  • Auren (AURE3) 8 anos e 8 meses
  • Grendene (GRND3) 9 anos e 2 meses
  • Petrobras (PETR4) 11 anos e 5 meses
  • Petrobras (PETR3) 11 anos e 10 meses
  • Metalúrgica Gerdau (GOAU4) 12 anos e 5 meses
  • Mitre (MTRE3) 12 anos e 8 meses
  • BB Seguridade (BBSE3) 13 anos e 10 meses
  • Siderúrgica Nacional (CSNA3) 14 anos
  • Bradespar (BRAP4) 14 anos e 6 meses
  • Vulcabras (VULC3) 14 anos e 6 meses
  • BrasilAgro (AGRO3) 14 anos e 10 meses
  • Copasa (CSMG3) 15 anos e 1 meses
  • CSN Mineração (CMIN3) 16 anos e 8 meses
  • Cemig (CMIG4) 17 anos e 8 meses

E para ter renda mensal de R$ 3.000?

É possível ter renda de R$ 3.000 com a partir de R$ 122 mil. O investidor precisaria ter um patrimônio de R$ 122.301 na Metal Leve (LEVE3). Investindo R$ 500 todo mês em LEVE3 e reinvestindo os dividendos, conquistaria este patrimônio em 7 anos e 2 meses. Já se gastar os proventos, mas manter os aportes de R$ 500 mensais, alcançaria seu objetivo em 20 anos e 5 meses.

Quanto você precisa investir em cada ação para ter renda mensal de R$ 3.000

  • Metal Leve (LEVE3) R$ 122.301,48
  • Auren (AURE3) R$ 155.640,00
  • Grendene (GRND3) R$ 165.580,21
  • Petrobras (PETR4) R$ 205.138,38
  • Petrobras (PETR3) R$ 212.290,91
  • Metalúrgica Gerdau (GOAU4) R$ 223.698,11
  • Mitre (MTRE3) R$ 227.625,27
  • BB Seguridade (BBSE3) R$ 249.316,13
  • Siderúrgica Nacional (CSNA3) R$ 251.695,61
  • Bradespar (BRAP4) R$ 261.250,65
  • Vulcabras (VULC3) R$ 261.590,40
  • BrasilAgro (AGRO3) R$ 267.168,65
  • Copasa (CSMG3) R$ 272.145,22
  • CSN Mineração (CMIN3) R$ 299.805,93
  • Cemig (CMIG4) R$ 317.403,01

Quanto tempo demora para atingir o patrimônio investindo R$ 500 todos os meses

Se reinvestir os dividendos

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  • Metal Leve (LEVE3) 7 anos e 2 meses
  • Auren (AURE3) 8 anos e 11 meses
  • Grendene (GRND3) 9 anos e 6 meses
  • Petrobras (PETR4) 11 anos e 8 meses
  • Petrobras (PETR3) 12 anos
  • Metalúrgica Gerdau (GOAU4) 12 anos e 8 meses
  • Mitre (MTRE3) 12 anos e 10 meses
  • BB Seguridade (BBSE3) 14 anos
  • Siderúrgica Nacional (CSNA3) 14 anos e 2 meses
  • Bradespar (BRAP4) 14 anos e 8 meses
  • Vulcabras (VULC3) 14 anos e 8 meses
  • BrasilAgro (AGRO3) 15 anos
  • Copasa (CSMG3) 15 anos e 3 meses
  • CSN Mineração (CMIN3) 16 anos e 9 meses
  • Cemig (CMIG4) 17 anos e 9 meses

Se não reinvestir os dividendos

  • Metal Leve (LEVE3) 20 anos e 5 meses
  • Auren (AURE3) 25 anos e 11 meses
  • Grendene (GRND3) 27 anos e 7 meses
  • Petrobras (PETR4) 34 anos e 2 meses
  • Petrobras (PETR3) 35 anos e 5 meses
  • Metalúrgica Gerdau (GOAU4) 37 anos e 3 meses
  • Mitre (MTRE3) 37 anos e 11 meses
  • BB Seguridade (BBSE3) 41 anos e 7 meses
  • Siderúrgica Nacional (CSNA3) 41 anos e 11 meses
  • Bradespar (BRAP4) 43 anos e 7 meses
  • Vulcabras (VULC3) 43 anos e 7 meses
  • BrasilAgro (AGRO3) 44 anos e 6 meses
  • Copasa (CSMG3) 45 anos e 4 meses
  • CSN Mineração (CMIN3) 50 anos
  • Cemig (CMIG4) 52 anos e 11 meses

Em quais vale investir?

Entre as empresas de setores perenes, Auren (AURE3) e Copasa (CSMG3) valem para uma estratégia de dividendos no longo prazo. É o que diz Luan Alves, analista-chefe da VG Research. A elétrica Auren, ex-Cesp, trabalha com geração de energia para venda e distribuição, sendo hídrica, solar ou eólica. A empresa costuma fechar contratos com clientes de três a cinco anos, diz Alves. Custos da empresa para manter e operar usinas costumam ser fixos, dando espaço para lucros maiores, o que pode ser interessante para o acionista, avalia.

Bradespar e CSN Mineração têm bastante presença no mercado de exportação de minério de ferro. A Bradespar (BRAP4) é a holding que investe na mineradora Vale (VALE3), que produz o minério de ferro de maior qualidade e com o menor custo do mundo, resultando em uma margem de lucro alta. O risco é a desaceleração da economia da China.

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Outra ação cíclica que pode pagar dividendos interessantes em 2024 é a construtora Mitre (MTRE3). Ela costuma pagar grande parte do seu lucro aos acionistas - nos últimos três anos o payout foi superior a 90%. Veja aqui mais sobre as empresas e se vale investir.

Este material não é um relatório de análise, recomendação de investimento ou oferta de valor mobiliário. Este conteúdo é de responsabilidade do corpo jornalístico do UOL Economia, que possui liberdade editorial. Quaisquer opiniões de especialistas credenciados eventualmente utilizadas como amparo à matéria refletem exclusivamente as opiniões pessoais desses especialistas e foram elaboradas de forma independente do Universo Online S.A.. Este material tem objetivo informativo e não tem a finalidade de assegurar a existência de garantia de resultados futuros ou a isenção de riscos. Os produtos de investimentos mencionados podem não ser adequados para todos os perfis de investidores, sendo importante o preenchimento do questionário de suitability para identificação de produtos adequados ao seu perfil, bem como a consulta de especialistas de confiança antes de qualquer investimento. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura e não está isenta de tributação. A rentabilidade de produtos financeiros pode apresentar variações e seu preço pode aumentar ou diminuir, a depender de condições de mercado, podendo resultar em perdas. O Universo Online S.A. se exime de toda e qualquer responsabilidade por eventuais prejuízos que venham a decorrer da utilização deste material.

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