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5 passos para quem quer investir, mas tem medo de errar e perder dinheiro

Exclusivo para assinantes UOL

Do UOL, em São Paulo

21/03/2021 04h00

Quem está começando ou quer começar a investir normalmente tem muitas dúvidas sobre quais passos seguir para não cometer erros. Mas esses passos existem? Para o economista Felipe Bevilacqua, analista e sócio-fundador da casa de análises Levante Ideias de Investimento, eles existem e são simples, mas poucas pessoas os seguem.

O analista afirma que existem passos que todo investidor deve seguir para ter sucesso na estratégia de investimentos. Ele vai explicar todas essas estratégias no evento gratuito "Domínio do Dinheiro", do UOL Economia+, que acontece de forma online, na próxima semana, de 23 a 25 de março. O evento é gratuito para todos os leitores de UOL, mas para garantir a sua vaga, você precisa se cadastrar aqui:

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Primeiro passo

O analista afirma que é preciso fazer um diagnóstico da vida financeira antes de começar a investir. "Você precisa fazer um balanço da sua vida financeira, entender como ela está", afirma o analista.

Nesse balanço, precisam entrar as dívidas, o custo de vida, aquilo que é essencial para você e suas receitas —ou seja, quanto você ganha líquido todo mês. Se você é autônomo, e tem receita que varia todo mês, você precisa considerar uma média de renda dos últimos 12 meses.

Segundo passo

Quais são as suas metas? Que objetivos quer alcançar e quanto cada um deles custa? Bevilacqua explica que é preciso considerar tudo isso no planejamento, porque todo investimento precisa ter um objetivo por trás.

Terceiro passo

Tenha uma reserva de emergência. A reserva é o dinheiro que você tem para usar em emergências. Normalmente, a reserva de emergência é equivalente a seis meses dos seus gastos fixos. Esse dinheiro precisa estar em investimentos em que seja possível resgatar o dinheiro a qualquer momento.

Quarto passo

Se você está começando agora, Bevilacqua recomenda iniciar pela renda fixa, em títulos públicos e privados, antes de começar a investir na Bolsa de Valores.

Mesmo na renda variável, o analista recomenda investimentos de menor risco. "Acredito muito em um processo de evolução. Existem muitos fundos de índice, que é um jeito bom de conseguir uma exposição em ações, diversificando, mas com muito pouco dinheiro", afirma.

Quinto passo

Depois de entender a dinâmica de investimentos de renda fixa, e sentir mais confiança, o próximo passo, segundo o analista, é construir uma carteira de investimentos com gestão ativa. "Gestão ativa é quando você escolhe ações e fundos focados em dividendos, que tem menor risco em relação às outras ações. Geralmente são empresas mais consolidadas e com uma longa estrada", explica.

Segundo o analista, esses são os passos básicos, mas existem muitos outros que os investidores precisam entender. Todos os passos, erros, hábitos e estratégias serão explicados no evento "Domínio do Dinheiro", do UOL Economia+.

Este material é exclusivamente informativo, e não recomendação de investimento. Aplicações de risco estão sujeitas a perdas. Rentabilidade do passado não garante rentabilidade futura.