Em que ações investir para receber dividendos direto na conta?

O que os especialistas esperam para a Bolsa? No segundo semestre, investidores esperam o começo do corte de juros, a valorização do real em relação ao dólar e a aprovação da reforma tributária. Além disso, esperam bons resultados de empresas e a melhora de alguns setores.

Quais ações serão as campeãs no pagamento de dividendos daqui para frente? Wendell Finotti, presidente da plataforma Meu Dividendo, calculou quais ações devem pagar mais nos próximos 12 meses a pedido do UOL.

O cálculo leva em consideração o dividend yield. Esse número é quanto a empresa deve pagar de dividendo em cima do valor da ação. Ou seja, é o seu lucro apenas com dividendos para aquele papel. Veja a lista:

1. Banrisul (BRSR6): 12,83%
2. BB Seguridade (BBSE3): 9,44%
3. Banco do Brasil (BBAS3): 9,11%
4. Copasa (CSMG3): 8,11%
5. Klabin (KLBN3): 7,56%
6. Klabin (KLBN4): 7,56%
7. TIM (TIMS3): 6,77%
8. Telefonica (VIVT3): 6,01%
9. Itaúsa (ITSA4): 5,50%

Fonte: Meu Dividendo, com DY projetado para os próximos 12 meses.

Em que ações investir para ganhar com dividendos direto na conta?

Bancos e seguradoras devem pagar bons dividendos. É por isso que BB Seguridade e Banco do Brasil estão na lista. Essas duas empresas lucram bem quando os juros estão altos - e o início da queda da Selic não deve mudar isso tão cedo, diz o especialista. Bradespar e Bradesco também devem ser boas pagadoras de dividendo, acredita Finotti, embora ele não consiga calcular qual será o DY do ano.

Tim e Banrisul tiveram bons resultados no ano até agora. Por isso, podem fazer uma boa distribuição desses lucros para seus acionistas. É também o caso da Cielo e da Itaúsa, que não estão no ranking.

Mas essas não são as ações que mais crescem na Bolsa. Há ações small caps, aquelas que têm mais potencial de crescimento, que mais que triplicaram de valor desde o começo do ano. Desde o início de 2023, o índice que acompanha as small caps subiu 13,26% até o final de junho, segundo levantamento feito pelo Trademap. Isso porque essas empresas não devem pagar dividendos. Além de muitas estarem endividadas, precisam reinvestir o lucro que porvetura venham a ter para crescer mais.

Além das ações que estão na lista, outra aposta são as empresas de energia. É o exemplo de Taesa (TAEE11), Cemig (CMIG4) e Engie (EGIE3). Elas continuarão sendo boas pagadoras aos acionistas, diz o especialista. Isso porque são consideradas "pagadoras perenes" pelo mercado, porque seu faturamento é muito previsível. "Ninguém deixa de pagar a conta de luz, não é?", diz Finotti.

É importante lembrar que essa é apenas uma projeção. Não é possível saber quanto as empresas irão pagar aos seus acionistas no futuro, e essa projeção pode não se realizar por causa de mudanças no mercado. Investimentos em ações também sofrem com a instabilidade. O ideal é investir de acordo com o seu perfil de risco.

Quais foram as campeãs de dividendos no último ano?

A plataforma Trademap levantou quais foram as ações que mais pagaram aos acionistas nos últimos 12 meses. Confira:

1. Petrobras (PETR4): 50,23%
2. Petrobras (PETR3): 44,82%
3. CSN (CSNA3): 28,94%
4. Marfrig (MRFG3): 22,94%
5. CSN Mineração (CMIN3): 21,78%
6. Gerdau (GGBR4): 13,66%
7. Bradespar (BRAP4): 13,19%
8. Banrisul (BRSR6): 12,83%
9. JBS (JBSS3): 11,45%
10. Gerdau Metalúrgica (GOAU4): 10,66%
11. Taesa (TAEE11):10,47%

Fonte: TradeMap

A lista para quem quer investir daqui para a frente é bem diferente do ranking do ano passado. Isso porque já se sabe que muitas companhias não vão ter o mesmo lucro do ano passado.

Empresas exportadoras de minério e ferro devem ter lucros menores. É o caso de empresas como Vale (VALE3), CSN Mineração (CMIN3) e Gerdau (GGBR4).Como elas dependem de exportar para a China - e a retomada da economia do país oriental ainda não aconteceu, elas devem lucrar menos. Com a queda do dólar e a valorização do real, o lucro de empresas exportadoras como Suzano (SUZB3), JBS e Marfrig também deve ficar mais achatado daqui para frente - o que impacta nos dividendos.

Petrobras (PETR3 e PETR4) também não deve pagar mais como antes, diz. "A empresa já divulgou que vai salvar parte de seu lucro para investir em novas formas de geração de energia", diz o especialista.

Ainda assim, não é uma ação a se desprezar. A Petrobras - mesmo possivelmente distribuindo menos ou mudando sua política - é a empresa da Bolsa que mais lucra. PETR3 e PETR4 representam 11,4% do Ibovespa.

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