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Como avaliar e monitorar um fundo de investimento?

Saiba como escolher um fundo de investimento e como monitorar o seu desempenho depois - SrdjanPav/iStock
Saiba como escolher um fundo de investimento e como monitorar o seu desempenho depois Imagem: SrdjanPav/iStock

Colaboração para o UOL, em São Paulo

05/06/2023 04h00

Você sabe como avaliar um fundo de investimento e, depois, monitorar o desempenho dele?

Veja como descobrir a estratégia de um fundo de investimento. No Papo com Especialista, programa ao vivo do UOL, a planejadora financeira Keylla Santos diz que, para acompanhar o desempenho do seu fundo de investimento, você deve ler as cartas do gestor.

Esse é um trecho da quarta aula, de uma série de quatro aulas, sobre renda passiva. O aulão "Renda passiva: como investir para ter dinheiro pingando sempre na sua conta" pode ser visto ao vivo às quintas-feiras, das 16h às 16h40.

Assinantes do UOL podem reassistir às aulas quantas vezes quiserem. Ao final, os assinantes ainda vão ganhar um guia exclusivo sobre como ter renda com seus investimentos. Assine aqui e participe!

Para avaliar um fundo de investimento

1) Entenda a estratégia adotada pelo fundo, descrita com detalhes na Lâmina do Fundo. É um documento encontrado no site da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e na plataforma da gestora e da corretora, com informações sobre administração, estratégia e até o histórico de rentabilidade. "Vale lembrar que rentabilidade passada não significa que aquele resultado irá se repetir. Mas te ajuda a ter uma referência", diz Keylla.

Apesar de você delegar o trabalho de seleção de ativos para um gestor profissional, você precisa, como investidor, acompanhar o resultado do fundo onde está investindo.
Keylla Santos, planejadora financeira

2) Conheça quais são os ativos do fundo. Saiba em que ações o fundo investe, quanto dinheiro coloca em títulos públicos, qual valor está em carteira, etc.

Essa não é uma informação em tempo real, justamente para preservar a estratégia de cada fundo. Geralmente, a divulgação ocorre a cada três meses.

3) Consulte se o fundo está registrado na CVM. A consulta pode ser feita por CNPJ ou por parte do nome do fundo, no site da CVM.

Uma informação importante é o balancete do fundo, que divulga o patrimônio líquido do fundo. "Esse é um dos números que podemos acompanhar e significa o quanto a carteira de investimento do fundo tem de dinheiro, se o fundo está em prejuízo ou não", diz Keylla.

Pelo site do Mais Retorno, você pode encontrar essas informações de uma forma mais simples e não oficial. Algumas corretoras também oferecem ferramentas de comparadores de fundos.

Como monitorar o desempenho de um fundo

Acompanhe as cartas do gestor. O gestor do fundo tem a responsabilidade de informar ao investidor tudo aquilo que está sendo feito, e ele faz essa comunicação por meio de cartas.

Essas cartas têm uma linguagem relativamente simples e são divulgadas mensal ou trimestralmente.

Para ter acesso a elas, geralmente há um cadastro direto no site da gestora ou corretora. Você pode receber essas cartas no email ou pode buscá-las no site da CVM.

Nessas cartas, você consegue entender como tem sido a estratégia do fundo, qual a perspectiva do gestor, quais são os próximos movimentos. Daí você consegue acompanhar de perto o resultado do seu fundo de investimento.
Keylla Santos, planejadora financeira

UOL tem guia para investir e receber dinheiro pingando na conta

A renda passiva é a remuneração que não está vinculada a qualquer trabalho, atividade profissional ou prestação de serviço. É um dinheiro que você ganha sem precisar trabalhar.

E como receber esse dinheiro? Existem alguns investimentos mais indicados para esse objetivo. As principais alternativas são os dividendos de ações, os fundos imobiliários e determinados títulos do Tesouro. Mas há diferenças na remuneração, nas taxas, e no nível de risco de cada um.

Em última análise, todos os investimentos geram renda passiva, já que você não trabalha para ver os rendimentos.

Quer saber tudo sobre investimentos que pagam renda passiva? Acesse o especial "Guia de Investimentos para ter Renda Passiva", exclusivo para assinantes.Assine aqui e participe!

Especial faz parte de um aulão sobre investimentos inteligentes para quem está começando.

Em quatro lives, falamos sobre tudo o que você precisa saber para conseguir viver com uma renda dos seus investimentos e ter sempre um dinheiro pingando na sua conta. Falamos sobre ações que pagam dividendos, fundos imobiliários, títulos de renda fixa e fundos de investimentos.

As quatro aulas já estão no ar. A primeira aula, sobre o que é renda passiva, pode ser assistida aqui. A segunda aula é sobre FIIs e ações e pode ser assistida na íntegra aqui. Já a terceira é sobre como usar a Renda Fixa para ganhar mais com seus investimentos e pode ser vista neste link. A quarta aula, sobre fundos de investimentos, pode ser conferida na íntegra aqui.

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